главная
(4812) 625-444 (Смоленск)
cons@icvibor.ru
консультант плюс
  • О компании
  • Обучение КонсультантПлюс
  • Контакты
  • вконтакте
  • одноклассники
  • твитер
Главная > Последние новости > Правила обжалования отказа банка в проведении операций

Правила обжалования отказа банка в проведении операций

Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У.

Банком России разработаны требования к заявлению, которое клиент банка (организация, ИП, физлицо) имеет право направить в межведомственную комиссию в случае, когда банк отказывается проводить платеж или заключать договор банковского счета (вклада).

Росфинмониторинг ранее разъяснял что, в случае отказа в проведении операции клиента, например, из-за подозрений, что целью данной операции является отмывание доходов, полученных преступным путем, банк вправе сообщить клиенту причину отказа. В этом случае клиент может предоставить в банк документы (сведения), доказывающие беспочвенность подозрений банковских сотрудников.

Если даже после получения этих документов банк останется при своем мнении, с просьбой о реабилитации можно обратиться в специальную межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

В комиссию нужно отправить заявление, в котором должны быть указаны, в частности:

  • дата отказного решения банка;
  • сведения о банке (наименование, БИК, ИНН и т.д.);
  • сведения о заявителе;
  • наименование операции, в проведении которой было отказано.

К заявлению следует приложить пакет документов, в числе которых обязательны те, которые, по мнению заявителя, свидетельствуют об отсутствии оснований для отказа в проведении операции (заключении договора банковского вклада).

Отправить заявление и документы можно как на бумажном носителе, так и в электронном виде через сервис «Интернет-приемная Банка России» на сайте ЦБ РФ.

Решение по заявлению будет направлено заявителю и банку в течение трех рабочих дней после его принятия. Если заявитель отправлял жалобу на бумажном носителе, то и решение он получит на бумаге, а ответ на электронное заявление будет отправлен по электронной почте.

Принятое межведомственной комиссией решение пересмотру не подлежит.

  • Previous Легальный способ спасения от пеней за недоимку7 лет ago
  • Next 1 мая 2018 года вступает в силу новый ГОСТ по обязательной проверке противопожарной защиты организаций7 лет ago
Яндекс.Метрика
2025 КонсультантВыбор. Разработано на WordPress
Мы используем куки для наилучшего представления нашего сайта. Если Вы продолжите использовать сайт, мы будем считать что Вас это устраивает.ОкНет
Вы можете отозвать свое согласие в любое время с помощью кнопки «Отозвать согласие».Отозвать согласие