главная
(4812) 625-444 (Смоленск)
cons@icvibor.ru региональные отделения>>
консультант плюс
  • О компании
  • Обучение КонсультантПлюс
  • Контакты
  • вконтакте
  • одноклассники
  • твитер
Главная > Последние новости > Правила обжалования отказа банка в проведении операций

Правила обжалования отказа банка в проведении операций

Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У.

Банком России разработаны требования к заявлению, которое клиент банка (организация, ИП, физлицо) имеет право направить в межведомственную комиссию в случае, когда банк отказывается проводить платеж или заключать договор банковского счета (вклада).

Росфинмониторинг ранее разъяснял что, в случае отказа в проведении операции клиента, например, из-за подозрений, что целью данной операции является отмывание доходов, полученных преступным путем, банк вправе сообщить клиенту причину отказа. В этом случае клиент может предоставить в банк документы (сведения), доказывающие беспочвенность подозрений банковских сотрудников.

Если даже после получения этих документов банк останется при своем мнении, с просьбой о реабилитации можно обратиться в специальную межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

В комиссию нужно отправить заявление, в котором должны быть указаны, в частности:

  • дата отказного решения банка;
  • сведения о банке (наименование, БИК, ИНН и т.д.);
  • сведения о заявителе;
  • наименование операции, в проведении которой было отказано.

К заявлению следует приложить пакет документов, в числе которых обязательны те, которые, по мнению заявителя, свидетельствуют об отсутствии оснований для отказа в проведении операции (заключении договора банковского вклада).

Отправить заявление и документы можно как на бумажном носителе, так и в электронном виде через сервис «Интернет-приемная Банка России» на сайте ЦБ РФ.

Решение по заявлению будет направлено заявителю и банку в течение трех рабочих дней после его принятия. Если заявитель отправлял жалобу на бумажном носителе, то и решение он получит на бумаге, а ответ на электронное заявление будет отправлен по электронной почте.

Принятое межведомственной комиссией решение пересмотру не подлежит.

  • Previous Легальный способ спасения от пеней за недоимку4 года ago
  • Next 1 мая 2018 года вступает в силу новый ГОСТ по обязательной проверке противопожарной защиты организаций4 года ago
Яндекс.Метрика
2022 КонсультантВыбор. Разработано на WordPress