Признаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента (утв. приказом Банка России от 27.09.2018 № ОД-2525).
Банк России утвердил признаки перевода денежных средств без согласия клиента.
С 26.09.2018 г. банки вправе приостанавливать проведение расходных операций по счетам клиентов в случае возникновения подозрений, что данные операции производятся без ведома владельца счета.
Банки могут устанавливать свои критерии сомнительности, исходя из специфики своей деятельности. Однако теперь появился и утвержденный Банком России универсальный перечень признаков, по которым будут выявлять подозрительные операции:
- — информация о получателе денежного перевода уже есть в базе данных о случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, формируемой Банком России;
- — параметры устройства, с использованием которых произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью перевода денежных средств, совпадают с информацией о параметрах устройств, с использованием которых был произведен доступ к автоматизированной системе (ПО) с целью осуществления перевода денег без согласия клиента, содержащейся в базе данных;
- — несоответствие характера и/или параметров и/или объема проводимой операции операциям, обычно совершаемым клиентом. Например, непривычные время и место проведения операции, новое устройство, с использованием которого проводится операция, нетипичная сумма операции, новый получатель денежных средств.
